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VBV – Leben
Das Modul Leben vertieft den gesamten Bereich der Schweizer Vorsorge, der für Kandidaten mit dem Profil Leben oder diejenigen, die Kunden in den Bereichen AHV, BVG, 3. Säule, Erbschafts- und Eherecht beraten möchten, unerlässlich ist.
Ziele des Moduls
- Das gesamte Schweizer Vorsorgesystem (1., 2. und 3. Säule) verstehen.
- Kundensituationen analysieren und geeignete Vorsorgelösungen vorschlagen.
- Beherrschung der rechtlichen Aspekte im Zusammenhang mit Vorsorge, Ehe und Erbschaft.
- Vorbereitung auf die mündliche Prüfung in Form von Fragen und Antworten.
Detaillierter Inhalt des Moduls Leben
1. 1. Säule
- AHV – Funktionsweise, Finanzierung, Leistungen
- IV – Leistungen, Voraussetzungen, Koordination
- EO – Erwerbsersatzordnung (einschließlich Mutterschaft/Vaterschaft)
2. 2. Säule – Berufliche Vorsorge (BVG)
- Gesetzliche Grundlagen BVG
- Leistungen bei Alter, Invalidität, Tod
- Koordination mit AHV/IV
- Finanzierung, Gutschriften, Umwandlungssatz
3. 3. Säule – Private Vorsorge
- Säule 3a: gebundene Vorsorge
- Säule 3b: Freie Vorsorge
- Besteuerung
- Flexibilität und Grenzen
4. Vorsorgeanalyse
- Gesamtbewertung der Situation des Kunden
- Identifizierung von Deckungslücken
- Entwicklung individueller Lösungen
5. Ehe- und Erbrecht
- Ehegüterrecht
- Teilung, Erbschaften, Auswirkungen auf die Vorsorge
- Begünstigte BVG / 3a / Lebensversicherungen
Prüfung des Moduls Leben
- Mündlich in Präsenz
- Format: Fragen und Antworten zur Vorsorge, Analysen und Fallbeispiele
Für welches VBV-Profil?
Das Modul Leben ist erforderlich für das Profil:
- Versicherungsvermittler VBV – Leben
Es kann auch im Rahmen eines branchenübergreifenden Lehrgangs absolviert werden.
