Vie 4

Durée : 3 jours (horaire de 9:00 à 17:00)

Groupe cible : CAP et Neosana

Prérequis : avoir suivi et réussi les blocs VIE1 & 2

Outils : ordinateur, tablette, téléphone portable, bloc-notes, stylo.

Frais d'inscription : gratuit – repas de midi compris

jour 7 - Cas pratiques

Cas 1 - Célibataire avec enfant

Thèmes abordés :

• Appliquer les connaissances acquises aux jours 3 à 6 (1^er.2^e,3^ème pilier, produits GM)
• Savoir lire et sortir les éléments de l'échelle 44 et du certificat LPP
• Réalisation d'une analyse de prévoyance à la main
  • Présentation en classe
• Création d'une analyse de prévoyance via QuickWin

Cas 2 - Famille propriétaire de son propre logement

Thèmes abordés :

• Appliquer les connaissances acquises aux jours 3 à 7 (1^er.2^e,3^ème pilier, produits GM, quickwin)
• Savoir lire et sortir les éléments de l'échelle 44 et du certificat LPP
• Réalisation d'une analyse de prévoyance à la main
  • Présentation en classe
• Création d'une analyse de prévoyance via QuickWin pour les personnes mariées
• Calcul sur la capacité financière dans le cadre d’un financement hypothécaire
• Calcul de la capacité de remboursement d'un financement hypothécaire
• Détermination des lacunes en cas de décès afin de garantir une capacité financière de 33%.

Jour 8 - Exploitation assurance vie

Prérequis : avoir suivi le cycle complet

Médias : Moodle, documentation, exercices (quiz), présentation Powerpoint, travaux individuels ou en groupe, flipcharts, supports de cours en PDF, certificat LPP, polices types

Contrôle des présences : Tout retard non-excusé, se verra refuser l’accès à la formation.

Thèmes abordés :

• VariaInvest
  • Saisir correctement les données dans E-Premium
  • Savoir expliquer les offres
  • Savoir expliquer les valeurs de rachat
• Opportunités de vente
  • Allocations familiales
  • Grands-parents
  • Filleul (e)
  • Propositions diverses en classe
• Lire et comprendre un factsheet (fonds de placement)
• Savoir lire et sortir les éléments d’une assurance de la concurrence
  • Travail individuel avec présentation en classe
• Comprendre les différents fonds de la concurrence
• Certificat LPP

Savoir sortir les différents éléments d’un certificat LPP

Jour 9 – Cours de rafraîchissement en techniques de vente (Jeu de rôle)

Condition préalable : Participation complète à l'ensemble du module.

Situation de départ

À partir d'un profil client entièrement prédéfini, le conseiller clients réalise une analyse complète des besoins financiers et de la situation financière actuelle, puis élabore une proposition de solution adaptée.

Préparation

LBA 45 (Loi sur la surveillance des assurances / obligations d'information), carte de visite, bloc-notes et stylos, maîtrise de QuickWin, connaissance des produits Vie, ordinateur portable, etc.

Ponctualité

Merci de respecter scrupuleusement l'horaire établi.

Thèmes abordés durant le jeu de rôle

• Accueil

  • Accueillir correctement le client dans son rôle d'hôte.

• Smalltalk (Prise de contact)

  • Savoir se synchroniser / s'adapter au client.

  • Découvrir déjà des points communs.

  • Présenter et commenter la carte de visite et la LBA 45.

• Analyse des besoins

  • Recueil complet du profil et de la situation du client.

  • Connaître les souhaits, les rêves et les objectifs du client.

  • Phase suivie de la préparation de la proposition de solution.

• Proposition de solution

  • Présentation complète de la solution proposée.

  • Explication de QuickWin.

  • Implication de toutes les personnes concernées (si applicable).

  • Obtenir l'accord (« OK ») du client.

  • Traitement de la suite du dossier avec le client dans ePremium.

  • Prochaines étapes ?

  • Demande de recommandations.

Certification : Après avoir réussi l'entretien de vente, le conseiller clients reçoit un certificat.