Vie 3

Durée : 4 jours (horaire de 9:00 à 17:00)

Groupe cible : CAP et Neosana

Prérequis : avoir suivi et réussi les blocs VIE1 & 2

Outils : ordinateur, tablette, téléphone portable, bloc-notes, stylo.

Frais d'inscription : gratuit – repas de midi compris

Jour 6 - Introduction aux hypothèques

Thèmes abordés :

• Fonctionnement d'un financement hypothécaire pour son propre logement
• Les différentes formes de propriété
  • Propriété individuelle / Copropriété/ propriété par étage / Propriété commune
• Probabilité
  • Jusqu'à quel montant la banque va-t-elle m’ accorder mon financement?
• Fonds propres
  • Qu'est-ce qui fait partie des fonds propres ?
• Amortissement
  • Direct et indirect
• Modèles d'hypothèque
  • Hypothèques à taux fixe
  • Hypothèques Saron
  • Hypothèques à taux variable
• Protection
  • Détermination des lacunes en cas de décès afin de garantir une capacité financière de 33%.
• Fiscalité dans le cadre de son propre logement

jour 7 - Cas pratiques

Cas 1 - Célibataire avec enfant

Thèmes abordés :

• Appliquer les connaissances acquises aux jours 3 à 6 (1^er.2^e,3^ème pilier, produits GM)
• Savoir lire et sortir les éléments de l'échelle 44 et du certificat LPP
• Réalisation d'une analyse de prévoyance à la main
  • Présentation en classe
• Création d'une analyse de prévoyance via QuickWin

Cas 2 - Famille propriétaire de son propre logement

Thèmes abordés :

• Appliquer les connaissances acquises aux jours 3 à 7 (1^er.2^e,3^ème pilier, produits GM, quickwin)
• Savoir lire et sortir les éléments de l'échelle 44 et du certificat LPP
• Réalisation d'une analyse de prévoyance à la main
  • Présentation en classe
• Création d'une analyse de prévoyance via QuickWin pour les personnes mariées
• Calcul sur la capacité financière dans le cadre d’un financement hypothécaire
• Calcul de la capacité de remboursement d'un financement hypothécaire
• Détermination des lacunes en cas de décès afin de garantir une capacité financière de 33%.

Jour 8 - Exploitation assurance vie

Prérequis : avoir suivi le cycle complet

Médias : Moodle, documentation, exercices (quiz), présentation Powerpoint, travaux individuels ou en groupe, flipcharts, supports de cours en PDF, certificat LPP, polices types

Contrôle des présences : Tout retard non-excusé, se verra refuser l’accès à la formation.

Thèmes abordés :

• VariaInvest
  • Saisir correctement les données dans E-Premium
  • Savoir expliquer les offres
  • Savoir expliquer les valeurs de rachat
• Opportunités de vente
  • Allocations familiales
  • Grands-parents
  • Filleul (e)
  • Propositions diverses en classe
• Lire et comprendre un factsheet (fonds de placement)
• Savoir lire et sortir les éléments d’une assurance de la concurrence
  • Travail individuel avec présentation en classe
• Comprendre les différents fonds de la concurrence
• Certificat LPP

Savoir sortir les différents éléments d’un certificat LPP

Jour 9 - Mise à niveau formation vente

Description à venir