Le module de base AFA est le premier module obligatoire pour toute personne souhaitant devenir intermédiaire d’assurance AFA en Suisse. Il constitue le socle de connaissances indispensable avant d’accéder aux modules spécifiques (Vie, Non‑vie, Maladie complémentaire, etc.).
Selon plusieurs centres de formation accrédités, ce module couvre les compétences générales en assurance, les fondamentaux juridiques et l’industrie de l’assurance en Suisse.
Objectifs du module
- Acquérir une compréhension globale du fonctionnement de l’assurance en Suisse.
- Assimiler les connaissances juridiques minimales exigées par la réglementation.
- Comprendre les principes de gestion des risques, du financement et des primes.
- Préparer les participants à poursuivre sur les modules spécifiques AFA.
Ce module est obligatoire mais ne permet pas encore d’exercer : il ouvre l’accès aux autres modules nécessaires pour être certifié(e).
Contenu du module de base
- Industrie de l’assurance
- Principes fondamentaux de l’assurance
- Rôle économique des assurances
- Gestion des risques
- Financement et mécanisme des primes
- Cadre juridique & réglementation
- LSA (Loi sur la surveillance des assurances)
- LCA (Loi sur le contrat d’assurance)
- Droit des sociétés
- Normes de conformité : LPD, LCD, LCart, LPCC
- Connaissances générales indispensables
- Organisation du marché suisse de l’assurance
- Acteurs, rôles et responsabilités
- Principes de conseil client (sans encore entrer dans les spécialisations)
Modalités d’examen
- Souvent sous forme de QCM, en présentiel ou à distance.
- Le module doit être réussi pour accéder aux spécialisations.
Pourquoi ce module est crucial ?
Parce qu’il constitue la base de toute activité de conseil en assurance réglementée par la FINMA, que l’on vise le profil :
- toutes branches
- vie
- non-vie
- assurance-maladie complémentaire
