Leben 3

Dauer: 4 Tage (9:00–17:00 Uhr)
Zielgruppe: CAP und Neosana
Voraussetzungen: Erfolgreicher Abschluss der Module LEBEN1 & LEBEN2
Hilfsmittel: Laptop, Tablet, Mobiltelefon, Notizblock, Stift
Kursgebühr: kostenlos – Mittagessen inbegriffen

Tag 6 – Einführung in die Hypotheken

Behandelte Themen:

• Funktionsweise einer Hypothekenfinanzierung für selbstbewohntes Wohneigentum

• Verschiedene Eigentumsformen

  • Alleineigentum / Miteigentum / Stockwerkeigentum / Gesamteigentum

• Tragbarkeit

  • Bis zu welchem Betrag gewährt mir die Bank eine Finanzierung?

• Eigenmittel

  • Was zählt zu den Eigenmitteln?

• Amortisation

  • Direkte und indirekte Amortisation

• Hypothekenmodelle

  • Festhypotheken

  • Saron-Hypotheken

  • Variable Hypotheken

• Absicherung

  • Ermittlung der Deckungslücken im Todesfall zur Sicherstellung einer finanziellen Tragbarkeit von 33 %

• Besteuerung im Zusammenhang mit selbstgenutztem Wohneigentum

Tag 7 – Praxisfälle

Fall 1 – Alleinerziehende Person

Behandelte Themen:

• Anwendung des Wissens aus den Tagen 3 bis 6 (1., 2., 3. Säule, GM-Produkte)

• Lesen und Interpretieren der Elemente der Skala 44 und des BVG-Zertifikats

• Durchführung einer Vorsorgeanalyse von Hand

  • Präsentation im Plenum

• Erstellung einer Vorsorgeanalyse über QuickWin

Fall 2 – Familie mit selbst bewohntem Wohneigentum

Behandelte Themen:

• Anwendung des Wissens aus den Tagen 3 bis 7 (1., 2., 3. Säule, GM-Produkte, QuickWin)

• Lesen und Interpretieren der Elemente der Skala 44 und des BVG-Zertifikats

• Durchführung einer Vorsorgeanalyse von Hand

  • Präsentation im Plenum

• Erstellung einer Vorsorgeanalyse via QuickWin für verheiratete Personen

• Berechnung der finanziellen Tragbarkeit im Rahmen einer Hypothekenfinanzierung

• Berechnung der Tragbarkeit einer Hypothekenfinanzierung

• Ermittlung der Deckungslücken im Todesfall zur Sicherstellung einer finanziellen Tragbarkeit von 33 %

Tag 8 – Life-Insurance-Exploitation

Voraussetzung: vollständiger Besuch des gesamten Moduls
Medien: Moodle, Dokumentation, Übungen (Quiz), PowerPoint-Präsentation, Einzel- oder Gruppenarbeit, Flipcharts, PDF-Unterlagen, BVG-Zertifikat, Musterpolicen
Präsenzkontrolle: Unentschuldigte Verspätungen führen zum Ausschluss von der Ausbildung.

Behandelte Themen:

• VariaInvest / Einmaleinlage (FPU) / VariaInvest Kids

  • Korrekte Erfassung der Daten in E-Premium

  • Produkte und Offerten erklären können

  • Rückkaufswerte erklären können

• Verkaufschancen

  • Familienzulagen

  • Grosseltern

  • Göttikind

  • Diverse Vorschläge im Plenum

• Lesen und Verstehen eines Factsheets (Anlagefonds)

• Lesen und Analysieren einer Versicherung eines Mitbewerbers

  • Einzelarbeit mit Präsentation im Plenum

• Verständnis der verschiedenen Fonds der Konkurrenz

Tag 9 – Auffrischung Verkaufsschulung

Beschreibung folgt